Wat is faillissementsfraude en hoe voorkomt u het?
Faillissementsfraude is een ernstig misdrijf waarbij bedrijven misbruik maken van een faillissement om schuldeisers, werknemers en de belastingdienst te benadelen. Het is niet alleen schadelijk voor de gedupeerden, maar verstoort ook het vertrouwen in de economie. Hoe kunt u faillissementsfraude herkennen en voorkomen? In deze blogpost leggen we uit hoe een recherchebureau u kan helpen om fraude tijdig op te sporen.
Wat is faillissementsfraude?
Bij faillissementsfraude wordt een bedrijf bewust failliet verklaard met als doel schulden niet af te betalen of illegaal winst te maken. Dit kan op verschillende manieren gebeuren:
- Selectieve betalingen: Schuldeisers worden bewust benadeeld, terwijl anderen (bijvoorbeeld bekenden van de dader) wél worden betaald.
- Paulianeus handelen: Bedrijfsactiva worden vóór het faillissement ondergewaardeerd of weggesluisd naar een ander bedrijf of privébezit.
- Valse boekhouding: Financiële gegevens worden vervalst om schuldeisers te misleiden.
- Doorstartfraude: Dezelfde eigenaar begint onder een andere naam opnieuw, terwijl schulden achterblijven bij het failliete bedrijf.
Faillissementsfraude kan aanzienlijke schade aanrichten en is strafbaar.
Hoe herkent u faillissementsfraude?
Faillissementsfraude is soms lastig te detecteren, maar er zijn enkele waarschuwingssignalen waar u op kunt letten:
Plotselinge financiële problemen
Een bedrijf dat van de ene op de andere dag in de financiële problemen komt, zonder duidelijke oorzaak, kan een risico vormen.
Onverklaarbare transacties
Ongebruikelijke financiële transacties, zoals grote geldopnames of overboekingen naar onbekende rekeningen, kunnen wijze op fraude.
Personeelswisselingen
Als directieleden of aandeelhouders vlak voor het faillissement van functie wisselen, kan dat duiden op een poging om aansprakelijkheid te ontlopen.
Vermoedelijke belangenverstrengeling
Wanneer een failliet bedrijf snel wordt overgenomen door een onderneming met banden met de voormalige eigenaar, is extra waakzaamheid geboden.
Hoe voorkomt u faillissementsfraude?
Bedrijven en schuldeisers kunnen zich wapenen tegen faillissementsfraude door preventieve maatregelen te nemen:
- Grondige achtergrondchecks: Voer een screening uit voordat u met een nieuwe zakenpartner in zee gaat.
- Transparante boekhouding: Zorg voor een heldere en controleerbare financiële administratie.
- Juridische zekerheid: Werk met waterdichte contracten en controleer betalingsgedrag van klanten en leveranciers.
- Samenwerken met een recherchebureau: Een ervaren bedrijfsrechercheur kan verdachte situaties onderzoeken en fraude aantonen.
Hoe kan een recherchebureau helpen bij faillissementsfraude?
Een recherchebureau zoals Evidenz kan faillissementsfraude effectief opsporen. Dit gebeurt onder andere door:
- Financiële analyse: Onderzoek naar verdachte boekhoudkundige transacties.
- Achtergrondonderzoek: Controle van bestuurders en bedrijven op eerdere betrokkenheid bij faillissementsfraude.
- Bewijsverzameling: Inzet van rechercheurs om fraude vast te leggen en juridische stappen mogelijk te maken.
Faillissementsfraude voorkomen? Neem contact op met Evidenz
Wilt u voorkomen dat uw bedrijf slachtoffer wordt van faillissementsfraude? Onze bedrijfsrecherche helpt u met grondig onderzoek en preventieve maatregelen. Neem vrijblijvend contact op met Evidenz voor professioneel advies en effectieve oplossingen.